齐鲁网·闪电新闻7月18日讯7月18日，烟台市人民政府新闻办公室举行新闻发布会。会上，中国人民银行烟台市分行党委委员、副行长王海怡介绍了全市涉诈“资金链”治理工作情况。
主要措施和成效
2025年以来，中国人民银行烟台市分行坚持多方联动、综合施策，纵深推进涉诈“资金链”源头治理、系统治理、精准治理。上半年，全市涉案银行卡数量全省排名第七，同比下降19.5%，降幅高于全省13.7个百分点。
聚焦责任落实，完善立体化风控治理机制。深入落实电信网络诈骗“资金链”治理三年攻坚规划，组织银行机构全面推进“一把手工程”制度、“一纵一横”管理制度等六项长效工作机制，明确压降目标，分解压降任务，持续完善账户操作流程和考核指标体系，强化风险源头防控。
聚焦联防联控，提升警银联合打击工作实效。与各级反诈中心建立常态化交流研判工作机制，定期分析电信网络诈骗新手法、黑灰产发展新趋势。上半年，联合开展专题座谈7次，对15家银行机构进行联合督导，及时移送涉赌涉诈可疑线索1670余条，协助公安抓获嫌疑人170名，缴获涉诈资金近千万元。
聚焦重点领域，提高精准防控、精准打击效能。组织排查个人及企业存量账户1238.6万户，对470万异常账户采取相应的管控措施；实施“一行一策”差异化监管，约谈17家银行机构，下发相应监管意见；加强县域风险治理力度，联合市公安局对莱州、开发区等涉案账户重点市区开展县域巡回督导，协助基层派出所开展警银协作演训，抓实抓细基层风险防控工作。
聚焦科技赋能，筑牢资金拦截系统防线。配合市公安局持续升级“断卡先锋”APP，增设受害人预警和精准拦截功能，完善“异常大额现金取现预约监测”功能模块，依托大数据监测快速研判异常信息。上半年，累计成功拦截涉诈取现223笔，金额近2000万元；对1500多名受害人账户实施保护性止付，保障群众资金安全。
聚焦宣防协同，营造全民反诈社会氛围。联合市反诈中心分析上半年高发案例，选取5部警示视频和18条警示短语在辖区1300余个银行网点滚动播放，日均触达客户超4万多人次，实现业务办理与警示教育深度融合；联合公安部门开展针对学生、老年人的主题宣传和“五进”宣传活动2400多场次，受众人数超过49万，有力地提升了全民反诈意识和能力。
下一步工作打算
中国人民银行烟台市分行将继续贯彻落实《反电信网络诈骗法》、“资金链”精准治理工作要求，统筹做好支付服务与风险防控工作，坚持两手抓，两手硬，压实金融治理责任，依法稳妥推进涉赌涉诈“资金链”治理工作。
切实落实联席办重点工作任务。配合公安机关开展涉案资金快速查控、异常交易拦截、预警劝阻等重点工作，实现关口前移，最大限度预防案件发生、减少群众财产损失。加强警银会商协作，强化风险信息共享和分析研判，加大对新型资金转移手法研究，发挥联防联控作用。
坚持“精准研判、精细操作、精确打击”。加强涉诈涉赌风险研判形势，梳理不法资金转移特征库，完善风险监测拦截模型，提高风险防控时效性、精准性。健全账户异地解控、线上解控机制，畅通异议申诉渠道，保障群众合法权益。
广泛开展反赌反诈宣传与培训。以《反电信网络诈骗法》普法宣传为主线，加强对易受骗群体、案件高发行业和重点地区的精准宣传，提升群众识诈反诈、合法使用银行卡的意识和能力。加强从业人员培训，深入开展反赌反诈宣传培训教育，形成金融行业专业化反诈队伍，筑牢基层网点反诈风险防控底线。
闪电新闻记者柳陌瑾报道
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